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陈紫陌回忆道:“今年三月我才在招宝银行找到工作,一进来就分配到了债券交易部,单位先是培训了几天,然后便让我上岗,我上岗的第一天,刘总便找到我,让我从旺发公司买入五亿元债券,然后卖给四通银行。”
“我查询一下旺发银行的账户,发现余额为零,便向刘总反映说旺发公司无款购买债券,刘总让我尽管和对方签署交易合同,到时候我们单位会代其支付款项,那时我刚刚上班,并不知道这是违规的行为,于是我就和旺发公司签了合同,我们单位果然替他们付了款,买入了那批债券。”
“到了下午三点多,刘总打电话给我,说旺发公司已与四通银行达成一致,要把债券卖给四通银行,让我代旺发公司与四通银行签署交易合同,当时我就觉得价格有些偏高,但是我觉得那是交易双方的自主行为,我只是代理一下而已,于是就与四通银行签署了合同,按照刘总说的价格卖出了债券。”
后来我渐渐熟悉了业务,这才知道我们单位替旺发公司垫付资金购买债券是明显的违规行为,而且买卖之间差价偏大,我怀疑可能牵涉到利益输送,我担心我们单位因此受到监管部门的处罚,就向刘总作了汇报,我以为他还不知道这些问题,想提醒他以后不要再做类似的业务,我以为刘总会表扬我,没想到他当时就吃了一惊,他说他做这些交易也是迫不得已,她不想得罪人,他让我务必保密,千万不要向任何人提及此事。”
“我终于明白了,原来他早就知道这些问题,他只是希望能够侥幸躲过检查。我当时就很害怕,害怕被监管部门发现,毕竟那笔交易是我做的,我便问刘总将来真的被查出来怎么办,他说只要我们不透露,神仙也查不出来,我还是提心吊胆的,说我再也不敢做这样的交易了,从那以后,我做的都是正规的交易,别人做没做那些有问题的交易,这就不好说了。”
陈紫陌说完这些,仿佛卸下了一个重担:“高远,我一直都有一种负罪感,现在我终于坦白了,你们想怎么处罚就怎么处罚吧,我做错了事,理应承担起责任来。”
高远安慰道:“紫陌,感谢你的坦诚相待,你那时刚工作,还不知道你是在违规,都是刘东安故意欺骗你,利用你,使你达成了那笔交易,你并没有什么过错,你不应该承担任何过错,错的是刘东安,以及在幕后指使他的人,我一定会把这个人揪出来,让他和刘东安受到法律的严惩。”
陈紫陌终于松了口气:“高远,我真的不用承担责任?”高远说是真的,陈紫陌喜出望外:“谢谢,有你这句话我就放心了。”若是在以前,高远和一位美女独处一室,可能早就忍不住要取悦一番了,可是现在他有了温婉,他不会再做出格的事,他只是叮嘱陈紫陌不要把对今天的话泄露出去,一是为了保护她免受刘东安的不满,甚至是开除,二是为了免于被余倩等人得知,说不定余倩会做出吃里扒外的事情,那样他就很难进一步追查了。
高远回到会议室,余倩问他去哪里了,怎么会这么久。高远说去营业部转了个帐,排队排了很长时间,余倩这才罢问。高远思考着下一步的行动,怎样才能把旺发公司那笔交易的幕后主使揪出来?那个幕后主使究竟是谁?会不会又是随我为?
忽然全少向他请教:“组长,代持已经找了出来,可是怎么查代持的目的?我们看了这么久,也没看出什么东西,问他们吧,什么也不说。”高远想了一下:“要查代持目的,应该做到具体问题具体分析,你们过来看一下。”
全少三人围在他身边,高远指着一笔代持交易:“你们看,这个交易是在债券计息日前卖出,在计息日后买入,据我判断,应该是为了避税,要查处这类问题,就要先查一下债券的计息日,很多地方都可以查到。”
高远又指着另外十几笔交易说:“你们看,这十几笔交易在两个单位之间发生,它们相互买卖这么多次,价格都差不多,显然目的不是为了利益输送,那是为了什么?我判断应该是为了做量,而且交易的一方具有国债承销资格,估计是其为了把量做大继续保有这个资格,量小的话就可能被取消资格。”
高远说起来没完,提出了很多创造性的检查思路,听得全少一个劲点头,等他讲完,全少忍不住赞叹道:“天才,天才啊,组长,我们同时来到招宝银行,我们都是零起点,为什么你这么快就什么都知道了呢?”高远谦虚道:“因为我学的就是审计,如果你们也学这个专业,你们就会发现,只要掌握了基本原理,到哪里都能派上用场,都能很快进入状态。”
“组长,要不你也先和我们一起检查代持吧,这一块问题这么多,恐怕查起来很费时间,如果有你的加入,我们很快就能出成绩,马处看到也会很高兴的。”余倩似乎很诚恳地说。
“我看行!”文湘凝表示赞同,全少也认为他的建议不错,高远被大家说动了,他正想在马兴面前好好表现一下,他以为早出成绩更能加大马兴对他的依赖,于是他欣然道:“余倩的话很有道理,我们一起查代持吧。”
高远找出一个个疑点,提出了相应的检查方案,交由他们去核查,有了他的指点,大家查起来格外顺利,当天就查明了几十笔代持交易的目的,而且一多半违了规。他们回到单位,向马兴汇报了当天的检查结果,马兴满意道:“很好,你们的检查方法很正确,检查效率很高,效果更是出乎我的预料,高远,看来你这个组长时称职的。”
陈紫陌回忆道:“今年三月我才在招宝银行找到工作,一进来就分配到了债券交易部,单位先是培训了几天,然后便让我上岗,我上岗的第一天,刘总便找到我,让我从旺发公司买入五亿元债券,然后卖给四通银行。”
“我查询一下旺发银行的账户,发现余额为零,便向刘总反映说旺发公司无款购买债券,刘总让我尽管和对方签署交易合同,到时候我们单位会代其支付款项,那时我刚刚上班,并不知道这是违规的行为,于是我就和旺发公司签了合同,我们单位果然替他们付了款,买入了那批债券。”
“到了下午三点多,刘总打电话给我,说旺发公司已与四通银行达成一致,要把债券卖给四通银行,让我代旺发公司与四通银行签署交易合同,当时我就觉得价格有些偏高,但是我觉得那是交易双方的自主行为,我只是代理一下而已,于是就与四通银行签署了合同,按照刘总说的价格卖出了债券。”
后来我渐渐熟悉了业务,这才知道我们单位替旺发公司垫付资金购买债券是明显的违规行为,而且买卖之间差价偏大,我怀疑可能牵涉到利益输送,我担心我们单位因此受到监管部门的处罚,就向刘总作了汇报,我以为他还不知道这些问题,想提醒他以后不要再做类似的业务,我以为刘总会表扬我,没想到他当时就吃了一惊,他说他做这些交易也是迫不得已,她不想得罪人,他让我务必保密,千万不要向任何人提及此事。”
“我终于明白了,原来他早就知道这些问题,他只是希望能够侥幸躲过检查。我当时就很害怕,害怕被监管部门发现,毕竟那笔交易是我做的,我便问刘总将来真的被查出来怎么办,他说只要我们不透露,神仙也查不出来,我还是提心吊胆的,说我再也不敢做这样的交易了,从那以后,我做的都是正规的交易,别人做没做那些有问题的交易,这就不好说了。”
陈紫陌说完这些,仿佛卸下了一个重担:“高远,我一直都有一种负罪感,现在我终于坦白了,你们想怎么处罚就怎么处罚吧,我做错了事,理应承担起责任来。”
高远安慰道:“紫陌,感谢你的坦诚相待,你那时刚工作,还不知道你是在违规,都是刘东安故意欺骗你,利用你,使你达成了那笔交易,你并没有什么过错,你不应该承担任何过错,错的是刘东安,以及在幕后指使他的人,我一定会把这个人揪出来,让他和刘东安受到法律的严惩。”
陈紫陌终于松了口气:“高远,我真的不用承担责任?”高远说是真的,陈紫陌喜出望外:“谢谢,有你这句话我就放心了。”若是在以前,高远和一位美女独处一室,可能早就忍不住要取悦一番了,可是现在他有了温婉,他不会再做出格的事,他只是叮嘱陈紫陌不要把对今天的话泄露出去,一是为了保护她免受刘东安的不满,甚至是开除,二是为了免于被余倩等人得知,说不定余倩会做出吃里扒外的事情,那样他就很难进一步追查了。
高远回到会议室,余倩问他去哪里了,怎么会这么久。高远说去营业部转了个帐,排队排了很长时间,余倩这才罢问。高远思考着下一步的行动,怎样才能把旺发公司那笔交易的幕后主使揪出来?那个幕后主使究竟是谁?会不会又是随我为?
忽然全少向他请教:“组长,代持已经找了出来,可是怎么查代持的目的?我们看了这么久,也没看出什么东西,问他们吧,什么也不说。”高远想了一下:“要查代持目的,应该做到具体问题具体分析,你们过来看一下。”
全少三人围在他身边,高远指着一笔代持交易:“你们看,这个交易是在债券计息日前卖出,在计息日后买入,据我判断,应该是为了避税,要查处这类问题,就要先查一下债券的计息日,很多地方都可以查到。”
高远又指着另外十几笔交易说:“你们看,这十几笔交易在两个单位之间发生,它们相互买卖这么多次,价格都差不多,显然目的不是为了利益输送,那是为了什么?我判断应该是为了做量,而且交易的一方具有国债承销资格,估计是其为了把量做大继续保有这个资格,量小的话就可能被取消资格。”
高远说起来没完,提出了很多创造性的检查思路,听得全少一个劲点头,等他讲完,全少忍不住赞叹道:“天才,天才啊,组长,我们同时来到招宝银行,我们都是零起点,为什么你这么快就什么都知道了呢?”高远谦虚道:“因为我学的就是审计,如果你们也学这个专业,你们就会发现,只要掌握了基本原理,到哪里都能派上用场,都能很快进入状态。”
“组长,要不你也先和我们一起检查代持吧,这一块问题这么多,恐怕查起来很费时间,如果有你的加入,我们很快就能出成绩,马处看到也会很高兴的。”余倩似乎很诚恳地说。
“我看行!”文湘凝表示赞同,全少也认为他的建议不错,高远被大家说动了,他正想在马兴面前好好表现一下,他以为早出成绩更能加大马兴对他的依赖,于是他欣然道:“余倩的话很有道理,我们一起查代持吧。”
高远找出一个个疑点,提出了相应的检查方案,交由他们去核查,有了他的指点,大家查起来格外顺利,当天就查明了几十笔代持交易的目的,而且一多半违了规。他们回到单位,向马兴汇报了当天的检查结果,马兴满意道:“很好,你们的检查方法很正确,检查效率很高,效果更是出乎我的预料,高远,看来你这个组长时称职的。”
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